吉米利跨境汇款被退回怎么办

总被退款怎么办？根据 swift 中国的统计，从境内到境外的汇款被退回，第一大原因就是收款信息不正确，也就是收款人的账号信息、银行信息或者户名信息错误，导致银行无法解付入账。所以我们经常听到很多进口企业会问，为什么我明明汇款了，对方却总是说没有收到呢？ 那么退会会带来多少麻烦呢？第一是会拖累我们的交易进程，合同约定了款到发货，款项不到账，出口商就不会发货。第二，还会产生额外的费用，款项退回中间还会扣费，重新汇款还需要二次收费。根据 swift 中国的统计，退会每年会给企业带来的损失最高可达七百五十万美元。 三、处理起来很麻烦发生退会以后，企业还需要重新安排汇款，有的还需要向银行解释退款原因，提供交易凭证，是不是听起来头就大了呢？那么如何才能规避退会烦恼？那就需要汇款钱多费点力，与卖家确认 账号信息，只需核对，避免纰漏。当然，你也可以选择宁波银行外汇金管家，两大特色功能，帮你把牢最后一关。宁波银行对接 swift 全国首家推出了支付预教验功能，系统会将你提交的收款人信息与 swift 系统中曾经有成功收款记录的客户进行匹配。 如果近十三个月内该收款人没有成功收款的记录，系统就会提示您再次确认信息，帮您摆脱退会烦恼。第二， 成功会出以后，在我行就有了支付的记录，后续再做汇款模板还会自动配对，无需手工录入，确保我们的信息不会再出错。网银和 app 两类渠道都支持哦，你心动了吗？快来体验吧！一键问问，百问百答！更多外汇小知识，我们下期再见！

我们一个俄罗斯客户的汇款刚到收款行就被退回了，这是什么情况呀？啊？汇款被退回的情况其实非常常见，一般呢，有三种可能性，第一，收款人的银行账户被关了，钱无法入账。第二，账户没有问题，但是这笔交易被收款行视为可疑交易，有时会直接拒绝， 有时需要客户补充资料，即使补充了资料，如果资料存疑，也会被拒绝，且很难有再申诉的机会。 第三，汇款的国家或者汇款人命中制裁名单。或者汇款涉及到高危风险行业，比如你这个俄罗斯的客户的汇款有可能在被制裁的名单里，收款行无法入账，只能做退回处理或者被冻结。 如果使用第三方支付平台收款的，可能还会遇到另一种情况，因为大部分的支付平台仅支持实物贸 收款，所以如果是服务贸易的收付款或者投资类的款项，也可能会被拒收。可是我们要给国外的物流公司运输费啊，这该怎么办呀？啊？建议使用离岸的银行账户进行付款，不仅支持实物贸易，也支持服务贸易的收付款，比如给物流公司的运费、广告商的服务费等等。 很多人选择第三方支付平台进行收付款，是因为觉得离岸银行账户不好开。现在有家离岸银行开户政策非常友好， 只要有非制裁国家的境外公司就可以开户，最快三天。支持美元、欧元、合理安人民币等，在线申请非常方便， 有想开离岸银行账户的可以私信我。好的，还有个问题，嗯，为啥有的汇款都退了三个多月了，客户还没有收到呢啊，这是因为退款和收款的处理流程是不一样的，涉及的中间环节比较多， 退款也可以使用 mt 幺九九豹纹进行查询。假期可以和大家说一下 mt 幺九九豹纹是什么，和 mt 幺零三豹纹有什么区别？下期见。

大家好，先说一个消息啊，这消息说实话已经不是新鲜的消息了啊，之前已经提醒过啊，新加坡发生了很大金额的一个洗钱案啊，那些人呢，基本上都被抓了啊， 那怎么回事呢？说实话就是说呢，有些人的话他可能在新加坡赚取工资，赚取收入之后呢，他想把钱汇回中国来啊，这是很正常的事情是吧，那 在新加坡的话又是个华人非常多地方，所以说呢，他们可能找这种汇款公司吗？或者会啊，汇款店铺的话七搞八搞，或者说他可能在执勤，可能我不执勤啊， 这样的情况下啊，有很多人收到了钱啊，在中国哎，给家人收到钱，回款亏款给家人吗？那家人说收到钱之后呢？银行卡被冻结。为什么被冻结呢？就很简单嘛， 你就是收到钱啊，怎么问题呢？基本上啊，都是电信诈骗的钱啊，来路不明的钱啊，就是电信诈骗钱主要为主吧。啊，那所以说呢，我现在的话打开这网页啊，百度的网页啊， 这边有个新闻啊，事关向中国汇款中使馆再发提醒啊，他之前已经提醒过好好几回了啊， 你看这七天前又发了个提醒。这边还有个新闻啊，新加坡金管局暂停非营非卡渠道向中国汇款啊，什么意思呢？简单的说吧。说呢，新加坡如果说你从新加坡向中国汇款的话，基本上现在 要么银行啊，要么持牌机构汇款公司银行。为什么很多人不会选择银行去汇款呢？银行选择渠道的话都基本上都是 swift 啊。所以说呢，你还得知道中国这边那个银行的卡号比较简单啊，就十月的 扣的代码，哪个分行填写资料表格还是很繁琐的啊，而且最关键的是这种手续费啊，或者汇率上啊，银行可能可能因为他本身就是有这种 啊，信誉度非常高吗？所以说他收费的话可能会高一些啊。那所以说有些人不选择选择便宜的吗？那还有的话就吃牌机构啊，银行卡网络运营商或吃牌机构合作啊。 那么熊猫数会呢？他就是在新加坡是有自拍机构的啊，所以说熊猫数会是没有受影响啊。那在这点上啊，之前有一个在新加坡的朋友啊，那 他说担心他知道新加坡出了这个这么大事情啊，他说说他不敢用熊猫书会，那现在的话，他发现熊猫书会还能继续用啊，说明的话，熊猫书会啊还是还是比较安， 还是比较正规。我跟我的朋友都这样说啊，因为世界上有很多这种汇款公司啊，但是啊，如果说汇款公司跑路了，你 你那些那些货款库管公司，你能找到这个主体吗？你能起诉他吗？你能找到赔偿吗？你能报警吗？至少熊猫数会在新加坡也有公司，在国中国国内也有公司对吧？那如果说你中国国内收到钱啊，是黑钱，那么你立即向警方 跟他说啊，我是熊熊猫术会的，那你就警方的话会找熊猫术会算账，对吧？那新加坡的话，那这种跨境的话就比较麻烦了啊，我实话实说啊，好，现在说问题啊。什么问题呢？ 我们很多时候呢，汇款到国外去啊，在中国可能用习惯了，就认为就是银行卡号啊，就是账号啊，不是这样子的，比如说你美国银行卡啊，那 银行卡的卡号呢？不对应的不是收款账号啊。那所以说呢，在新加坡呢，我不是很熟悉，但是呢，这个网友呢，他给我留言的话，我一直没有删除啊，他说建议大家谨慎使用熊猫术会啊，亲身经历，本人三个月前通过熊猫术会汇款一笔费用，从内地到新加坡华侨银行， 我基本上猜测这个应该是 o c b c 啊，因为卡号填错了，导致汇款到别人银行账号，你 这个就发生大问题了。还有个问题啊，这个也是通过他我才知道的，新加坡是只核对账号，不核对这个姓名。你在网上搜索一下啊，新加坡有很多这种类似于支付宝程序啊，基本上也是不核对姓名的啊， 所以说呢，银行之间转账也是不核对姓名的，这个非常麻烦啊，当时非常着急，直接和熊猫术会 打款行，新加坡新展银行以及收款行新加坡华侨银行都取得联系，双方银行表示可以退回费用啊，需要熊猫术会和打款行联系，然后拿到 ks 号就可以开启召回流程。这个情况怎么个原因呢？他就是说呢，一般来说，我们中国汇款的，如果说你卡号填错，或者说姓名填错 啊，只要一个地方填错啊，他必须姓名跟卡号或账号对的上啊，两方面两个因素都匹配上，那么才可以汇款成功， 对吧？但新加坡啊，我不知道为什么情况他会这样子做，系统漏洞啊，考虑到新加坡银行汇款只看卡号，不看卡组信息，汇款错误后的流程。农场我也表示理解啊，期间本人你几十次和熊猫叔会联系，对方表示可以召回，且在银行和银行联系，有消息会第一时间通知。 那后面消息我就不读了啊，他的意思就是说熊猫叔会一直在冷处理啊，或者说他怀疑熊猫叔会已经召回这个费用了，投不通知他啊。但是我看了啊，搜索引擎里面有很多这种类似的同样的案例， 这个召回过程是有点困难的，就好像比如说啊，我看到网上也有很多信息，比如说我打个支付宝啊，转账给别人输入那个手机号码输错了之后， 你让对方还有些时候对方不还，他没有法律责任的，因为他是被动行为，他是被动接受了你的汇款，所以说这种情况很麻烦啊，这种情况一般来说的话让警察出面劝导啊，这个 只能这样子的啊，那我想表达的意思就说呢，目前来说，我跟那熊猫社会的工作人员我也问了这个事情啊，他的意思就是说呢，新加坡这个地方比较特殊点啊，其他地方的话他暂时也没有碰到过， 我基本上还是没有问题的，而且你无论是香港的，新加坡的还是美国的啊，基本上汇款的话一定要看清楚啊，不要原本以为就是这个卡号，就是 这个银行账号，收款账号你要搞看清楚，你一般来说的怎么去看呢？就打开银行 app 里面去看啊，那个就是显示你的 呃，收款账号啊，那个就有的，像美国银行的话，他就会显示出来啊，你的 count number 啊，或者说里集啊，其他信息，比如说路由号之类的。那么另外一点，比如说这种问题啊，就是官网上不会说的一些问题啊那 呃，今天我也问了这个熊猫术后的一个工作人员啊，跟我标关系不错啊，我说其他还什么的冷门的问题吗？他说就有人啊，类似于会错现象，比如说啊，他从中国嘛汇款时候，汇款 时候呢，他有两个选项，一个在线支付，你付人币啊，会会汇款出会出去在线支付或者银行转账啊，在线支付的话，基本上如果说退汇款错误的话， 这个钱退回来的直接会退回你账户。但是有一点啊，如果说银行转账，如果说你的备注号备注说明写错了，那就比较麻烦了，但是的话钱也是可以退回来的，但是像他这种情况啊，已经汇款成功了，这个钱都不在熊猫术后了。所以说呢，这个钱 到谁的口袋里？应该像像那个人，怎么说呢？到别人口袋吧，只能说那个人银行去出面去联系到他，让他请求退回。但是我看了一些新闻的话，基本上有点难啊，因为很有可能这个钱如果被他花掉的话，银行也拿他没办法，那他会说啊，这钱我不知道的，我 划掉了，那银行怎么办呢？难，难道这银行去赔吗？这个银行肯定是不赔的，所以这个事情比较复杂啊，还有啊，如何去避免这种现象的发生呢？ 最简单的办法就是你要么你自己核对，要么就是你找熊猫术会官方的这个工作人员啊，他帮你核对一下。为什么呢？人家天天在干这种事情，他见多了啊，所以说呢，万一遇到遇到问题的话比较好解决是吧。那这边的话有一个网站啊， miss 四一点 com 啊，这边的话第一个网址就是熊猫术会啊， 点进来之后呢，有个群啊，你入群之后啊，里面就有熊猫社会的官方人员。好打开之后呢，你往下拉啊，我这边不拉了啊，入群之后啊，可以享受优惠 券的领取啊，加官方人工客服录群介绍，加客服经理，有问必答。为什么呢？当然的话，前提是你没有汇过款啊，没有这种经验。 如果说你这个账号他是有客户经理的吗？如果说你的客户经理是另外一位的话，那你找找你的自己的客户经理，如果说你没有 做过操作，熊猫说过第一次跨境汇款的话，前面几天也有个朋友问我啊，这个四个账号，他问我他那个银行，香港的银行是不是账号怎么写，我我我我根本记不住，我也不知道啊，说实话，如果是换了我自己操作的话，我也得跑到官网上去找，官网还有些时候还不是很好找。 那不好，不是很好找的话你还打电话给问客服啊，那这种比较麻烦了，很有可能的话，香港电话还得收这个国际长途费啊。那 熊猫收会还是比较简单的啊，简简单单的。那所以说呢，你如果说要汇款的话，你入群之后找官方的客服啊，那么你核对一下啊， 避免错误的发生，这还是很重要的。就像刚才那朋友留言啊，好像他说的意思，就金额还是非常大的啊，对他来说损失非常难以接受啊。

汇款汇错了怎么处理？无论是哪种汇款方式，都是通过中间银行完成汇款的动作。如果汇款汇错了，账号信息和账号名称不相符的话， 二十四小时内会退还原账号。但是如果真的会错给他人，就需要第一时间打电话到汇款账号的银行。 如果还记得会错的银行账号，根据电话里客服语音提醒输入汇款账号的银行卡， 然后输入余额查询密码，三次输入都是错误的话，该账号就会被冻结。第二个就是主动联系银行， 因为只有银行知道对方的信息，让银行主动联系对方，看对方是否出面解决，将钱退还。但往往银行比用户还难缠，不愿意主动联系 解决，这时报警是最好的选择，让警察要求银行协助办案，警察要求银行查明对方账号的真实信息， 然后和对方进行沟通，看对方是否愿意把钱退还。如果对方不愿意出面的话，最后解决方法就是依靠法律程序解决问题了。汇错款转错账是民事行为，可以采用民事诉讼， 我们有权撤销转账行为，要求对方返还，不当得利。这两种结果都是合法要求该款项的人将钱返还给转账人的。今天的分享就到这里，我们下期见。

那国际汇款没有到账，那该怎么办呢？汇款未到账，我们要记住一个中心，两个基本点的原则，从容应对。首先呢，要与客户保持紧密的联系，确认这笔资金是已经汇出， 只要资金确定会出啊，那么资金是不会丢失的，只是挂在某一个地方。其次呢，每一笔款项都设计两个点，一个是未出行，一个是收款行。 在这里要注意的是啊，只有汇出行才能够发出查询，查看资金的位置，收款行呢，只有资金已经到账了才能查看。所以呢，我们要及时向客户索要该笔资金汇出的 mt 幺零三八文来核对，确保汇款信息完整准确。 人呢，也要与收款行认真沟通，积极申报，反复核查，一般银行呢，都会认真及时处理客户对于汇款的查询。国际汇款呢，路径复杂，时效也比较长，在办理汇款时候，一定要仔细教验交易信息，同时呢，选择可靠的国际银行，才能够更高效，更安心。

嗨，大家好，您的跨境汇款为什么迟迟没有到账？因为国际汇款清算的路径比较复杂，一笔跨国汇款从汇出到入账需要经过汇款行、中间行和收款行等多个环节，每个环节上的银行呢，审核都通过了，才能够完成一笔汇款。 因此国际汇款的时效呢，通常是三到五个工作日，对于在国内习惯了秒到账的我们来说，这个时效自然是有点不适应的。 如果迟迟没有到账，我们能做什么呢？第一，和汇款的客户保持联系，确认这笔资金是否已经会出，只要去资金确定会出，而且账户信息都没有填写错误，那么资金是不是丢失了，只是卡在某个环节。 第二是联系会出行资金，查询具体位置，这期间其实不用联系收款行，收款行只有资金到账了才能够查询。想要了解更多，可以关注我哦。

境外美金转回国内被调查怎么办？实际上，从一汇款开始，外汇资金就受到了监管。境外汇入的美金只要是个人的合法收入或合法所得， 即使有遇到调查，正常配合调查且并提供相关的证明资料也是可以的。如果不幸提供的资料无法证明资金的合法收入来源， 那么银行是有权拒收并退回到原支付账户的。另外建议就是，进行外汇操作时，可以进行多笔操作，且单笔金额不要超过五千美金。

大家好，我是猫猫摆头人，最近我们公司有一个业务员啊，嗯，有一个国外的客户付款实施到不了账，后来查了，为什么到不了？因为他啊，让一个国立公司的临然之后给我们付款。其实我们以前啊，公司也收过类似这样的付款，是没有问题的，只是说需要提供一些 资料证明文件给银行就可以，放心。但是从呃，三月份开始就是可能是一些政策的收紧吧，然后呢，就没有办法去操作 啊，然后只能说这个款退回，后面我们让客户又换了一家公司，我们跟他明确说了一定要啊，是国外的账号打过来，可能客户还是没有按我的要求，又被退回了一次，最后一次他，呃换了一家美国的公司，后来最后还是入账了。这个 临安账户现在就没法操作，包括昨天开始吧，阿里巴巴国际站好像临安账户也没有办法去入账，所以大家小伙伴一定要注意点。

前两天有一个事情啊，大家涨点经验值啊，经常爸妈从国内给孩子汇钱啊，但是呢，有一个家长把五万澳币汇到了学校的 账号里头啊，呃，家长都比较担心呢啊，就说万一学校把这个钱扣下来当成未来的学费啊，或者是以某种的借口啊，留下来不退给学生怎么办啊？房哥在这说啊，基本不会发生， 因为学校的这个账号呢，基本也是信托账号啊，学校自己本身是不能随意去支配的，他必须按照学习的 这个学生的这个账单啊，然后由监管的会计和律师去操作这个学费。如果学校还没有出这个学费的账单，那即便是往里头汇钱了， 学校也不能占为己有啊。那么怎么把这个钱退出来？首先呢，由父亲在银行开取这个汇款单啊，大家记住啊，一定不要把这个汇款单嗯丢失啊，因为 等这个钱真正到了目标账号没问题了啊，咱们可以再销毁，但是一旦有问题，这个是一个非常重要的凭证啊。 呃，扫描以爸爸的口吻给学校去发邮件，并且附上学生的这个关系的证明啊，说明这一笔钱是给孩子的这个私人的用途。如果学校的会计收到了之后啊， 他可以退给澳洲指定的账号，他不可能直接退给你中国的账号，所以在这个过程当中只能去认证你孩子和你的亲属 关系，并且呢，他提供孩子在澳洲本地的这个账号才他才能把这个钱呃退给这个学生本人啊。整个的这个过程应该需要大概七到十个工作日啊。 呃，因为从国内往这个海外的这个信托账号交学费的这个情况基本也得需要两到三个工作日才能看见这个账， 所以大家，呃，遇见这样子问题别着急啊，钱不会丢，都是安全的，只是需要有点时间退回来。 ok 啊，听房哥说澳洲了解最真实的信息，谢谢。

呃我刚开始做这个汉语老师的时候呢啊就为这个很头疼哈就是当时学生呢还没什么哈哈就想着哎呀这个钱怎么弄回来啊， 挺麻烦的啊。支付宝里面有一个跨店支付的一个小窗啊，你这个渠道你们你们可以用啊，可以决定很多国家啊，上面说一百来个国家。是啊支付宝跟一一些这个第三方的跨店支付的公司啊 啊有合作啊，然后的话你在那个窗口里面搜索哪个国家会到中国，他会显示哪些平台可以实现这个啊功能啊，然后把这个网址发给客户让他们在那个网址去注册啊绑卡然后转钱给你。 另外一个呢我用的比较多的啊，就是那个配配偶，配配偶的话呢？嗯 是欧美国家哈，但他说是上面啊啊两百个国家都可以用。差不多啊，只说有一些国家的话用的不能多。欧美国家用配配啊是很普遍的 啊。呃他呃输进来美金然后美金再提现到国内的。这个啊银行卡 啊一般银行的话都是可以可以用可以用的啊不不麻烦啊，只是里面有这个几十美金的一个手续。另外呢就是嗯如果有这个国外有更什么啊信任度比较高的朋友啊，比如说 啊他这个知道怎么把啊，知道他在他的国家知道怎么去兑换啊这个人民币啊啊或者说他愿意去帮你就是用那个珠宝里面的窗口帮你转钱。 那的话呢你支付的时候那就是用他国内的这个他他他们国家的银行卡卡号啊，或者说像类似于啊 哈利配啊微巧的配啊啊这些类似于当地的一些快捷支付的方式啊啊，让他借给你用啊，记下账就可以了，到时候在一起的话会给你，这是最方便的。

国外收入会回国内如何结会？我在国外工作，工资收入想会回国内汇款，能超过等至五万美元吗？ 境内个人接收境外汇款不存在限额一说，汇款金额取决于是否存在真实合规的交易背景。之所以有不少人认为截汇只有五万美元的额度， 是因为与个人年度便利化额度，也就是境内个人每年享有等值五万美元的便利化结汇额度的知识点混淆导致的。 我想将国外的工资收入会回国，提供国外公司的雇佣合同及收入证明，可以办理协会吗？还需要其他资料吗？ 境内人员在境外的工资收入会回国内办理，协会根据收款人的不同，所需材料有所不同。如果收款人为本人，按照职工报酬协会办理，提供雇佣 合同、收入证明以及在境外的完税证明等材料。若收款人为境内直系亲属，按善加款结会办理。在上述资料的基础上，还需补充直系亲属关系证明等材料。 我当时未回国的钱没有结会，现在想结会怎么办？境外汇入资金已经入账的外汇资金在结会时有以下两种情况，第一，年度便利化结会额度等值五万美元内，可以凭本人有效身份证件在柜台或者通过电子渠道直接结会。第二， 超过或者不占用年度便利化额度的，凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金来源材料在柜台办理，没有额度的限制，比如提供境外雇佣合同、收入证明以及在境外的完税证明等。记得点赞关注哦！

嗨，大家好，我是小叔，之前有分享过有关跨境汇款的详细攻略，但还是有小伙伴私信我，不太知道具体的流程有哪些，那今天小叔就用录屏的方式具体来演示一下跨境汇款的实际操作，记得先收藏起来哦。 无论用什么银行来汇款，大致的步骤是一样的，都是先够汇，然后再汇款。今天呢，就以招商银行的汇款操作为例，来给大家演示一下汇款的流程。第一步，购汇登录手机银行 app， 在首页选择外汇购汇， 在购会栏选择你需要购买的外币，那这里我就选择了港币，而后显示的是个人购汇申请书，在最下方的小字前打对勾点下一步，这步呢，就是要填你需要购买外汇的额度，如果已经选好了港币，接着点击进现会，现超乎选择现会， 输入你需要购汇的金额，金额输入完后填写下面的相关信息，预计运费时间可以填写本月或者下个月。购汇资金用途选择因私旅游，预计境外停留期限可以填写十四天。 目的地国家或地区选择中国香港。旅行方式选择自由行，填写后在下方的小字前打勾，最后点击确认，之后页面会显示本次购会的基本信息，确认后点击确定购会，这步就完成了。 第二步，汇款首先打开招商银行专业版，输入个人的登录信息，在首页选择一卡通，点击后会显示不同的业务选择外汇，业务选 选择境外汇款，而后根据你的情况选择借款放银行。因为这里小说演示的时候是汇到香港的恒生银行，所以在此我就选择了汇香港地区 其他银行。点击后会打开非常重要的信息填写页面，最左边的这一列呢，主要是汇款人信息和收款人信息， 这款人信息这里填写自己的名字，记得是拼音的大写，再填写本人的手机号码以及家庭住址即可。注意这里尽量都填大写。 下一步收款人信息，这部分是最重要的内容，填写姓名及收款方的账户号码。香港银行的账户号码往往与其卡号是不一样的，填写 账户号时要着重注意一下，不要填错阿 t g s 代码，这里就是香港收款方银行的银行代码，往往是我们银行卡卡号的前三位数，如果不确定的话，可以 你打银行的客服电话询问一下收款人，开护航，这里呢就是境外收款银行的全称，记得要打大写收款人地址，要注意这里填的不是个人的地址，而是银行的地， 最好是香港开户行的地址，如果忘了开户行的地址，填写总行也是没问题的。接着我们看向右边的页面，这里要填写的是汇款信息和交易信息。首先汇款信息，汇款币种选择港币现汇，记得我们是汇款， 所以所有关于币种的选择都是现会，而不是现超。接着填写汇款金额。下一步交易信息，交易编码选择其他私人旅行交易复研可以填写因私旅游汇款复研，选择性回答费用承担方选择共同 sha。 所有信息填好后，在页面的最下方那排小字前方点对勾，再点击下一步，点击确定键。接着汇款的信息就罗列出来了，输入取款密码，确认信息后点击确定，看到绿色的大勾勾，汇款操作就成功了。这次汇款香港账户当天就收到了款项，非常顺利。 以上就是跨境汇款的具体操作流程了，有任何问题欢迎在评论区留言交流，我是小叔，记得关注我，咱们下次见！

机密老师，最近，上百名中国人聚集在中国驻新加坡大使馆收网。国内汇款啊，被冻结了，这是怎么一回事呢？这个事情啊，是十一月十号发生的， 我们有很多中国人在新加坡工作，他们会把工资汇到国内，但最近有几百人汇款时，他们的国内账户全被冻结了，总金额高达一千二百多万人民币。 以前好好的，现在这么多钱突然被冻结了，他们当然就着急了。于是，一百多个人就商量着，一起到中国驻新加坡大使馆去寻求帮助。大使馆还为此专门发公告了，公司很合法呀，怎么会被冻结了呢？ 资金来源没问题，但汇款途径有问题。他们的新加坡工资都是通过新加坡当地的汇款公司汇到中国的，操作方便，到账快。但说白了呀，这些汇款公司有点 向地下钱庄，虽然是持牌公司，但操作方式终究是有边打擦边球。以前这么操作，睁一只眼闭一只眼也就过去了。但现在新加坡不是爆发了二十四亿新币的最大洗钱案吗？正在风头上，汇款公司也面临严查， 中国警方就怀疑这些资金跟洗钱案有关，于是就给冻结了。新加坡这个最大的洗钱案啊，影响真是太恶劣了。 是的，很多人都被无辜牵连了，但紧压关头，防患于未然嘛。大家会管时，还是老老实实，用最合规的方式会管公司。对敲这种第三方渠道还是要慎用，安全最重要。

最近连续接到客户咨询，说自己的银行账户被冻结了，疑问原因才知道客户通过地下钱庄进行办会操作， 由于地下权章账户交易频繁且异常，在大数据的背景下很容易被监管部门关注。律师提醒大家采用合法的途径进行 跨境换贿，否则会面临如下处罚，按照换贿金额的百分之三十进行罚款，如果金额超过五百万，将会被追究刑事责任。

大家好，欢迎来到老油食堂。最近有一些海外华人往国内汇款后，国内的账户却遭到了冻结，原因是因为汇款公司他违反了国内的法律， 这些公司在境外他是合法的啊，也是有注册的。但是呢，在国内，他走的可能不是正规渠道， 而是通过境内的一些非法渠道进行跨境兑换。也就是说，国外的汇款渠道途径是合法的，而国内的兑换途径是非法的。 所以这个钱啊，到了这个换会人员国内指定的账户之后，哎，他的账户就被冻结了。哎，这种情况呢，现在啊，主要是发生在新加坡 比较多，但是对于所有的海外华人，哎，都是一个警钟。上个月啊，中国驻新加坡大使馆发布了一则提醒说，近期有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后， 其境内账户或资金应涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。 题型指出，个别汇款公司虽然在境外合法注册，但实际上是与境内不法分子合作，通过非法渠道实施跨境兑换。 这种行为违反中国法律规定。其通常的做法是，汇款公司在境外接受客户外币，在境内通过非法渠道向客户指定账户划转对 人民币。由于境内划转的资金多，来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违反犯罪活动，极易导致客户境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结。 哎，也就是说，国内给你转钱的这个资金，他来历不明啊，没准是非法的。所以你看，你一不小心，你就被卷入这个非法的啊，这种资金交易了，哎，这个还是要谨慎的， 根据新加坡媒体的报道说，从二零二二年到二零二三年十二月十五号，警方共接到超过六百七十起前会到中国后银行账户被冻结的报案，涉及金额约七 千万人民币啊。其实关于这个换会的问题啊，我们在节目中啊，已经反复提醒过大家多次啊，钱的问题都不是小问题，如果啊，渠道不当，轻则破财，重则丢命啊。 所以不管是在国外换会还是往国内汇款啊，一定要了解渠道的这个合法性。之前啊，我们在节目中讲过，美国这边曾发生过多起换会被抢甚至出人命的事情。 在纽约啊，也曾出现过汇款公司因种种问题而被关闭的事件啊，有些人啊，钱通过美国这边纽约这边的公司汇出去了，但是呢，国内没收到 啊，美国这边公司的营业点，哎，突然关闭，最后钱就扯皮了啊，你看，现在啊，国内又 出现了非法渠道的换回途径，所以这个境外往国内汇款啊，处处是坑。所以如果海外的钱是合法的话，最好还是走正规的银行渠道 啊。其实海外的汇款公司啊，在海外很多确实是合法的啊，因为啊，你像美国政府对汇款公司的监管他比较松 啊，你在美国这边前进入这个汇报公司的时候，这个美国的公司是合法的，但是到了中国那边你就不知道了 啊，那边的钱到底是怎么样的啊，如果说跳过了银行，哎，那你就说不清了，动了你的账户，你真的是没办法啊，现在啊，有一种情况啊，是比较常见的啊，说你的这个汇款公司在国外跟国内都有实体啊， 两家公司对敲啊，境外的汇款人向汇款公司在海外付了外汇，哎，比如现金给他了啊，或者转账钱到了国内汇款公司啊，国内的代理实体向汇款人指定的银行账户啊，或者是微信支付宝支付人民币， 哎，你看这种方式啊，看起来很方便，但实际上，哎，你跳开了银行的这个监管，这个啊，其实就已经触犯了中国法律， 就变成了私下交易了吗？私下换会对桥。哎，有人认为啊，这样我绕开银行不就可以突破啊五万美元的这个外汇的限制了吗？ 但实际上啊，你在国内的一切与钱有关的动向，哎，都在有关部门的掌控之中。所以啊，在钱的问题上， 小聪明啊，肯定是耍不过监管部门的啊，只是啊，管不管你而已。之前啊，在澳洲就发生过一起涉嫌洗钱的特大换回案件 啊，一个叫长江换会的公司因涉嫌洗钱被查收了两亿多澳元，有很多华人客户都受到了影响，哎，这家公司就是通过支付宝微信啊，以及银行卡两边对转账， 由于这个数额巨大，在中国境内就构成了变相买卖外汇啊，你想用这种办法啊，来躲过每人每年五万美元的这个外汇额度， 但这种变相的外汇买卖，哎，一旦被抓啊，你在国内，哎，你这个钱可能就没了，甚至啊，还涉及违法犯罪。 所以啊，这个问题啊，不是吓唬大家啊，确实应该值得关注，值得注意， 上个月发生在加州硅谷的杀气案啊，有了一些新的消息啊，因为啊，上个月同一天，硅谷爆出两起涉及华人的杀气案， 而且呢，两名被杀女子都姓于一起，是骨骼工程师的华人夫妻啊，丈夫成立人杀害妻子， 这起案件呢，现在要等到二月五号才会再次开庭。另外一起就是华人女子于莹莹被她的丈夫啊，美国丈夫杀害并抛尸这起案件 啊，我们今天要跟进的就是这起案件。其实这起案件的当事人啊，也是凶手于莹莹，五十六岁的丈夫叫约翰 看一格，他在杀害这名妻子之前，他离过两次婚。而且根据法庭的记录来看，他的前两任妻子啊，他的名字看起来都像是华人，一个姓鲁，一九九七年结婚的，第二个姓常， 二零一七年结婚啊，他跟第二任妻子还生了两个孩子，孩子的抚养权归夫妻双方所有。 说他和第二任妻子离婚的原因，是因为不可调和的分歧，但离婚案中没有提到虐待行为。上一次的离婚啊，也是由女方提出的。 而这一次的案件主角啊，也就是他的第三任妻子于莹莹啊，是在二零二零年五月跟他结的婚，结婚后不久啊，才不到三个 就提出了离婚，理由依然是不可调和的分歧。但在离婚案中啊，也没有提到身体暴力问题。提出离婚申请之后啊，他就搬去了另外一个城市居住，而这个案件就被分配到了当地的一个家庭。司法中心 根据法庭记录显示说，余盈盈希望日后啊，通过起草协议来分割双方的财产，所以这起案件啊，这起离婚案就被卡在了这个分割产产这块了。 直到二零二一年三月份，双方的和解协议，哎，都没有达成。后来法院给他发信说，法院将继续对您的案件进行长达十八个月的审查。十八个月之后，如果案件还没有最终判决，案件可能会被驳回。 但直到二零二四年一月十七号啊，余莹莹被杀的这个事情被曝光之后，他的这起离婚案啊，依然还没有结案，法庭的记录依然还停留在处理中 啊。另外啊，还有一个信息说，这名男子一格杀害现任妻子于隐隐的当天，他的前妻常女士也申请了法院保护令。 法官下令啊，他前夫一格必须和前妻保持三百码的距离，并且不得与他进行任何接触，除非通过律师。哎，看来啊，这名男子啊，还是有一些前兆的，应该啊，否则啊，他前妻怎么会啊那么害怕呢啊！ 根据法庭记录显示说，这名男子一格，他的月收入是一万一千多美元，根 据财产分割，他前妻分走了一辆二零零九年款的丰田汽车，他留下了一辆二零一五年款的赛恩 tc 汽车。另外，他还同意向前妻支付了四十六万美元，而他啊，就成为了房子的唯一所有人， 这是他前期啊，在财产上的一个风格。好，那么这个呢，就是这讲解最新披露的一些消息啊，我们不知道啊，余莹莹和她丈夫之间究竟发生了什么问题，但是啊，根据他结婚不到三个月就提出离婚啊，这里面肯定是有问题的 啊，那么具体至于是什么问题，后面啊，还是等待法院的披露吧。前两天，在纽约的大街上发生了一起难民群殴警察事件， 七名难民啊，都是小伙群殴两名警察，把警察给打的呀，是比较狼狈。哎呀，这个难民开始打警察了啊，败灯老头是不是得出点医药费？你啊，人都是你放进来的，哈哈。 这起袭警事件啊，说是发生在上周六晚上八点半左右，当时一名警察啊，还有一名中卫，两人在曼哈顿西四十二街啊，也就是时代广场附近吗，巡逻看到这几个难民之后，说让他们离开这里， 原本这就是一起正常的执法事件啊，但不知道什么原因吧，两边哎，突然打起来了，最初是其中一个难民和一名警察发生扭打，难民，哎，就被摔倒了，打不过警察。这个时候啊，其他几位难民一看 啊，自己的同伴被警察打倒了，一窝蜂哎，就一拥而上，死死的围住了两名警察啊，七对二，你看，对警察就进行了一顿群殴，最后啊，其中一名警察衣服被撕破， 不过还好两名警察只是受了点轻伤，其中一人脸部有割伤，另外一位身上有淤青。 打完警察之后，哎，这波年轻的难民小伙就朝着四十二街向东逃窜跑了。 这个事情一出，纽约民众开始愤怒了啊，有很多人就在网上留言啊，表示强烈的愤怒。 有人说，这只是个开始，看看每个越过边境的视频，他们大多数都是二十多岁的成年男性，这种肆无忌惮的无法无天的现象，将来还会变得 更加严重。还有人说，如果我要是这么对警察，那我肯定得进监狱啊，肯定还得交两万的保时金。哎，这多么荒谬，我们的税收已经支付了他们的住房和食物，也支付了公社辩护人和法官的费用， 这简直就是个骗局。哎，一看啊，这已经引起了纽约网友们的重怒。哎，这个事件一出啊，周政府引起了重视，纽约州长霍楚站出来讲话了 啊，从理论上对这件事情进行了批评。哈哈，从理论上啊说，我认为这实际上是应该关注的问题， 如果有人在纽约州对一名警察犯罪，而他们在这里并不合法，那绝对值得调查。哎，你看，值得调查。哎呀妈呀，这话说的真狠，哈哈哈， 州长终于要开始调查难民了啊，这不都是客人吗，咋调查？哈哈，人家就一条内裤啊，你能拿人怎么办啊，要钱没有啊，要官随便 啊，你要是把我们都关起来啊，你们家监狱啊，够不够？对，这还真是个问题。不过根据目前的消息来看，说纽约警方啊，已经逮捕了四名参与群殴的男子，年龄都在十九岁到二十四岁之间啊，还有三个没抓着。 现在网上有传闻说这四名嫌犯已经被无罪释放了啊，但是呢，曼哈顿的检查部门对此进行了否认， 说我们没有为殴打警察的这几个人请求保释啊，不知道到底是放了还是没放。哎呀，现在这个就是纽约的情况，是真乱呐， 现在啊，纽约呢，也感觉到这些非法移民再这么下去啊，非得把纽约压垮为止，所以呢，现在就赶紧想办法怎么安置他们。 突然有人想到了啊，说让他们劳动，哎，让他们为我们干活，这样他们不就能够自食其力了吗？现在啊，纽约州呢，正在策划一项前所未有的就业计划，目标就是加快向非法移民提供就业机会 啊，如果你们要是愿意啊，政府呢，为你们进行培训，然后送你们上岗职位啊，就是餐饮啊，设备维修，设施管理，办公室助理这些工作。 说这些工作啊，长期都找不到合适的员工，哎，美国人呢，还不愿意干，现在你看，终于有了新的解决方案， 哎，来了大量的客人，与其让他们白吃白喝啊，还不如送他们去工作，你看，多好的办法，既填补了岗位空缺啊，还解决了非法移民就业问题。 说这些岗位好多还是政府部门的职位啊，你看，一培训，哎，一转身非法移民就成了公务员了，哈哈哈，你看，这多好，你看，哎呀，真是神奇的纽约啊，知道现在纽约市每晚啊，花在每一个非法移民家庭上的钱啊，是多少吗？ 平均每个家庭要花三百五十二美元一天，未来三年纽约市啊将要花费一百零六亿美元来照顾非法移民啊。总是花钱，那不行啊，总得创收是吧。所以呢，现在州长霍楚正在催促 拜登政府加快向这些移民发放工作许可证啊，老头，你把人放进来了啊，你不给钱也行啊，给证吧，老头一听，不用给钱是吧？啊，给证，那还行啊，不就盖个章吗？啊，给 啊，但是呢，这个事情啊，现在合法移民不干了，哎，抗议啊，我们等了那么久啊，申请公卡排着队还没下来呢啊，你们怎么就插队？哎呀，人家不是会打警察吗？你会吗？ 啊，你要不会啊就去排队，哎呀，这就是纽约啊，如今的纽约啊，疯狂 crazy 了。哈哈哈， 好，今天就跟大家聊到这里，如果你喜欢我的节目，欢迎订阅关注本频道，也希望大家多多点赞，我们明天再见！

我想问一下，你们有没有遇到过国外客户付了款，但是却被中间行扣留的情况？我刚收到了一个粉丝的来信，他说他的 客户付款十天之后呢，款都没有到账。一开始客户还质疑他，说是他收到了款，故意不发货的，结果他打电话给付款行，却发现原来是被美国的中间行给扣留了，要求这个客户提交一些资料去配合审查。 其实啊，全球所有用美元结算的这个银行转账，网上转账，信用卡转账，都是需要经过美国的清算中清的。如 如果说交易的某一方或者是某一方所在的国家，他有受到美元的制裁的话，那有可能呢，这个款就会被监管。当然这个不是百分之百的，他是有一定概率的。其实我曾经也遇到过类似的情况，不一样的就是我当时那笔货款呢，是在退回去给客户的过程当中，被中转行给扣留了。当 当时呢，我们公司的名称还没有完全变更过来，还没有来得及通知客户，然后客户就付款了，结果名称没有对得上，直接就被强制退款了。过了一年多呀，这个客户都没有收到那笔退款呢。在这一年当中，我给我的开户行打了很多电话，一家挺大的香港银行， 这个银行却只能提供出来他们当时退款给中建行的一个电费信息，我也找不到这个中间行啊，浪费了很多的时间，都没有成功退还这个款项给客户，因为金额呢，也不是很大，就一千多美金吧， 后面客户和我都没有再去追究了。所以其实在国际收款当中啊，中间行和汇款进度的公开对我们做外贸的人来说是非常有用的，因为这样的话，我们就可以确定说客户的货款是不是真的付出来了，或者到底是卡在哪个中间行，方便我们去对症下药。但实际操作过程当中，绝大部分 银行基本上是不会主动去公开中间行和汇款进度的，除非说我们去主动问了。所以当我发现我用的收款账户最近居然更新了这个在图收款的这个功能，我真的觉得超惊喜的， 随时查看中间行的信息啊，再也不用担心我的款会卡在一个我连名字都不知道的中间行了，我认为中间行就应该透明公开，你们说呢？