粉丝515获赞3012
债券基金是如何赚钱的呢?其实债券投资有三部分收益来源,分别是票息、资本利得以及加工感。票息也就是债券的到期收益,只要我们拿到债券补约,那定期付息,到期还本,最终就能够获取相应的收益。 一般来说,票息与酒期以及信用风险是有关系的,酒期越长就是剩余,到期时间越长,那票息越高,而信用评级越低,票息越高。 资本立德就是通过低买高卖,通过交易获取的收益。通常来说,债券价格相对利率的敏感度非常高, 市场利率上行则价格下跌,不利于这片投资。而市场利率下行,那么价格上涨利于这片投资。价格感则是以较低利息通过 质押回购的形式去投资于较高票写的债券,获取收益增厚的一种方式。开放式基金产品的杠杠率一般是百分之一百四十而定,开级持有期产品最高的杠杠率可以达到百分之两百。 债券基金就是基于投资目标做券种九期杠杆和交易的管理。其实啊,不仅是债券型基金,债券这种资产目前在公务基金总资产禁止中的占比高达百分之五十, 同时债券更是国内外金融投资最基础的底层资产,所以也建议大家更多的去了解一下。
都说债券型基金据闻天天都能涨,可最近债机暴跌,一天都能亏掉百分之六,这可不亚于股票了。辉哥买过上百万的债机,今天花个五分钟给你讲明白影响债机收益的关键因素!最近为啥债机频频爆雷和只看一个指标选债机的买卖时机? 债券薪基金收益的主要来源是利息和债券买卖的价差,利息就是借钱给企业或者国家每年要付给你的钱,价差就是你可以把这个企业借钱时的借条在市场中交易,如果你低买高卖就赚了,这也是影响债基收益的关键因素。 所以,债券交易和股票是一样的,也得抓住时机会给你讲个小故事,你都明白影响债机收益的关键因素了。隔壁老王在银行存了一百万一年定期,定期存款利率是百分之五,一年后 还能拿到一百万本金和五万元的利息。很不幸的是,隔天央妈宣布上调基准利率,银行定存利率上调至百分之十,这时候大家存一百万,一年后就能从银行连本带利拿到一百一十万元。 如果个人银行的定存可以转让,定存就可以理解为债券基金里面的借条。那老朋友手里的一百万年利率百分之五的定存单,你会接手吗? 理性的投资者肯定不会啊,因为一旦接手,老王这张定期存单到期只能连本带利拿回一百零五万。而现在定存利率可是百分之十啊,到期我能拿到一百一十万, 傻子才会干这个亏本的买卖。老王原价出让自己的定存单肯定不可能,那就只能低价转让,否则不会有人买啊。那么折价多少别人才会接受呢? 从市场供销关系来说,别人出的价格,按现在利率百分之十算,刚好在一年后能拿到百分之十。用小学数学来拆解这个公式,我们能计算得知, 九十五点四五万是这个存单现在的市场价。这下老王一百万买的定存,现在就亏了五万元。而若当央八从百分之五下调至基准利率至百分之一,情况又将会不同, 老王年化利率百分之五的一年期定存单会成为抢手货,评价出老王会觉得亏,那会怎么样呢?别人出的价格啊,现在百分之一年利率去计算,刚好在一年后获得百分之一的收益,那么债券此时就值一百零三点九六万。 如果我们在市场利率百分之十时,花九十五万元买入债券,当市场利率百分之一十一百零三万卖掉债券,那么这样一来一回就净赚了 八万,就是债券的假差收益,固定利息的收益相差不大,很多人盈亏就差在假差上面了。市面上债券的铆定收益就是十年期国债的收益率,你在国债收益率高时买入债券, 一时卖出就能赚到差价。但当前中国十年期国家收益率是处于低位,但凡上涨一点,你的宅基就会亏损。回归做了一套两小时读懂基金课,关注公众号,辉哥说投资回复课程,免费分享给大家。 像债券大跌的原因,就是主要是价差导致了。比如今年美国债事,在美联储加息的背景下,美国十年期国债利率从一点七六快速升到了百分之四,导致债券收益的跌幅甚至不亚于股市。我国十一月份十年期国债收益率也在飙升,这导致债券基金 大跌,当前是百分之二点八五,如果继续上升,债券基金的收益还会降低,但也不一定是亏,可能是之前一年赚百分之五,今年也就百分之二到百分之三左右了。还有一个小因素就是股市上涨,很多人抛售债券去追股市, 看到债券基金下跌,很多人害怕亏损就接着卖,这导致了供大于求,债券价格下跌。还有债券基金里面的借条爆雷了,借钱的企业不还钱。不过本轮下跌主要还是因为国债利率上升,而且有预期接下来还会继续上升。 如果你还不理解债券涨跌的逻辑,那辉哥直接告诉你买入时机,当十年期国家收益率大于百分之三十你就买,债绩小于百分之三就不买,如果到二点五附近呢,你就果断卖出就完事了。十年期国家收益率,百度一搜就有收藏这些视频, 以后买宅基绝对能抄到底!基金相关问题还不懂的话可以发在评论区,辉哥,下期节目跟你好好讲一讲,别忘了一箭三联啊,咱们下周见!
给大家看看我眼里比较理想的基金,他大概是什么样子的啊,就有这么几个方面,咱们拿一个寨机呢来举个例子,首先呢就是得搞清楚我们看的这堆基金,他是不是一只正经的寨机,因为虽然说都是叫寨机啊,但是由于持仓的不一样,所以大家还是有挺大不同的。 比如说这种就池塘中呢,有一些股票的,或者是这种他池塘中有很多客栈寨子,这两种啊,虽然说赶上一波行情的时候呢,收益都非常高,但同时呢他们的波动都很大,所以跌起来都挺吓人的。 所以首先呢,我们得去找纯债型的基金,比如说这种除了债券呢,就是现金,而且债券池塘中的没有客转债,就符合我们的要求。然后呢,再看一下他历史的池塘情况,基本上就是债券和现金就特别的好,说明风格一直很统一。然后呢就是基金的一些数据要比较好,比如成立 时间不能太短,这支呢是一六年的十月成立的,到现在五年多就很不错,规模呢二十七,不大不小,这没什么问题。然后呢就是看收益,他得是超过我们对债机的预期,这样才比较理想的, 他成立以来的收益是百分之五点九六,五年多拿纯债做出这个收益是很了不起了。然后呢再看看像夏普,卡玛比这些数据都很不错。然后是这个数据啊,近一年创新高的次数一百八十八次,说明一年有半年都在创新高,大概是两天一次, 这个就说明咱们随时买进去都不会被套,这一点对于静止型的产品来说啊,还是挺重要的,就大家为什么现在不爱买银行理财了呢?他资管新规出来之后呢,全是静止型的,有的时候是真的会套人的,其他还有像什么波动率啊这种的就不 一个一个细说了。另外呢就是还有两件事大家平时可能会比较容易忽略,一个呢是金经理,就是他的获奖啊,从业年限啊,这些东西就不细说了, 我会着重看一下他接手这只基金的时间,像这只呢就是从来没有换过基金经理的,一直都是他在管,就很不错。另外呢就是基金的走势,这种一条斜线往上的,你们可以回去看一下自己的基金啊,有谁都能做到。就这种走势的基金,他优点是什么呢?就是持有体验会非常的好, 所以基本上从各个角度去看呢,他都是一只非常理想的基金。那他有什么缺点呢?就一个就是每天呢只能买一百块钱。