美国止赎潮怎么回事

大批华人在美账户被封，存款或被没收，涉嫌从国内转移资金。大家好，这里是牛筒感悟，感谢您的支持！视频制作不易，若你喜欢，请 点赞收藏！美国银行有职员因受贿开立非法账户被抓捕，在审查之后发现是一批中国人贿赂美方银行职员所办的账户。对此，美国直接将违规开立的账户全部查封冻结。 据美国加州一个法院发表的诉讼文件中显示，有数百名中国人通过地下钱庄将资金转移到了美国，这些人很可能是因为不能通过正常的途径将资金转移到中国。那么这个事件的前因后果是怎样的呢？ 下面我们一起来了解一下。一、在美国开户想要在美国开设银行账户，必须要本人亲自到银行进行开户手续，并提供在美国的居住地址。除此之外， 还有携带两种身份证件相互照、美国签证、中国身份证等都可以。因为美国这项法律规定，外国人想要在美国开立银行账户就不是那么容易了。因为近几年的疫情，许多中国人都不方便或是不愿去美国办理开户的业务，因此也就不能提供美国的居住地址。 不过尽管这样，还是有人愿意冒着风险为他人代办美国银行账户。今年二月二十六日，美国加州法院文件中就提到，美国银行职员为中国的客户违法开设了数百个银行账户，让那些未经核实的个人或者是组织得以进入美国金融系统。 在美国银行职员的帮助之下，身份证明和居住地址都不用审核，申请人也不用亲自到场，很快就能够办理一张新卡。在二零二一年五月，此类行为相继被举报，于今年五月份，美国 加州法庭提起了诉讼，或将没收这些资金。二、为何违法开户？那么这些华人为什么要去美国开户呢？第一个原因就是要规避管制。中国是有外汇管制政策的，为此他们只能将资金转到美国的银行账户中。 据美国资深投资人透露，许多中国人都在进行向海外转移资产的行动，最早转移资产的可能是那些资本家或是企业家，还有一些国内耳熟能详的明星艺人等等。 当然，也许是其中有的人是真的因为经济原因急需将自己手中的资金出口入美国。但是也不乏一些想要趁机洗钱的人，他们通过贿赂美国银行职员达到自己的目的。 据美方的法庭文件表示，目前扣押资金的账户都是曾不断转移大额度资金的，他们也可能会通过 ivts 系统转移资金，用这样非 非法的途径存入到美国指定的账户中。而地下钱庄一般都是被用来洗钱，洗那些欺诈案或是从非法交易中得来的现金。 由此可见，有一部分被美国查封账户的中国人，他们是真的非法开设账户，很可能他们所存入的资金都是通过非法途径得来的。那么，美国查封这些账户并可能没收的原因又是什么呢？三、查封没收的原因至于查封的原因，那当然是因为涉嫌违法。 美方认为，这些违法开利的银行账户就是为了躲避中国外汇管制政策，将资金转移到美国，再用美国账户转移资产，这就构成了欺诈犯罪。 美国相关法律显示，这种行为涉案账户内的资金应该被没收。另外，对于这些非法开设银行账户的华人，美方认定他们提供虚假地址是为了进行洗钱 犯罪，这些资金都已经被美国方面扣押了。美国银行开户规定了要进行视频认证才能进行开户，但是这些非法开设的账户基本都是没有经过身份信息验证的。 据美方报道，美国多家银行已经进行了许多年为客户开户的行动，经查证之后，美国银行被处罚了三千七百五十万美元。因为有的美国银行在知道了员工的违法行为之后，非但没有制止，反而设定了开设新账户的奖励机制。 这么一来，越来越多的银行职员开始从事这项违法行动。在去年此事曝光之后，美国方面查实副国银行的员工已经非法创建了二百万个虚假的账户，数目之大令人惊叹。现如今， 美国许多的商业银行还存在着很大的销售任务，想必那些非法开设账户的银行职员，一方面是为了高额 的贿赂，一方面也是为了完成销售任务。而美国得知此事之后，只能严查此类恶行事件，对非法账户进行查封或没收处理。由上所述，在境外开户是存在一定风险的， 若是一定要在境外开户的话，也要提前做好攻略，了解当地的法律法规。当然，若是在美国的银行账户是以公司名义开设的话，只要收入与支出来源没有问题，那就不用过于担心。 感谢您的观看，这里是牛筒感悟，关注不吃亏，下期给您分享更多的知识信息。