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注意看啊,就在此时此刻,日本又捅了一个天大的楼子,哎,真是万万没想到对吧,该来的还是得来呀,又一场黑天鹅事件或许即将在全球上演了, 情况大家应该都已经知道了,就是在前不久呢,日本央行宣布了十七年以来的首次加息,终结了日本的复利率时代啊,哎,但是谁曾想,他这边刚按下加息按钮,但是却推倒了日圆他方的多米诺骨牌。 这假期之后啊,虽然呢,这日本股市又跟着狂飙起来了对吧,但是日元贬值的速度也是同样狂飙了呀, 日元对欧元的汇率已经大跌至零八年以来的历史新低了,他对美元的汇率,哎呦,那就更别提了,一塌糊涂啊。哎,你再来看看这张图啊,自从二零二二年以来,日元呐,就跟跳到锅里 小龙虾似的,他只要下去了,他就上不来了,不断在刷新贬值的底线。那听到这,可能有人看不透彻了,说这个日本贬值就贬值呗,跟我月薪三千有啥关系?哎,还真有关系,想要弄清楚这一切呢,咱们还得从日本的国运博弈开始说起。关注我,带你看透车 这两年呢,网上有个词啊,特别火,叫做低欲望社会啊,啥意思呢?就是大家伙啊,也不收费,也不投资,也不工作,反正就是集体躺平了,哎,这个词的发源地是哪啊?就是日本, 在上个世纪九十年代呢,日本地产泡沫大崩盘对吧,打几辈子工人们也买不起房了,工资也不再涨了,工作也不好找了,经济还被咱们给超了啊,这所有的一切,就导致全日本这个社会的信心呢,是一度跌到了谷底,所以大家怎么样?哎,别消费了,对吧? 那日本当局这看在眼里,他记在心里啊,那你不消费不行啊,对吧?你如果大家都不消费,我这经济一潭死水,越来越臭啊,那怎么办呢?行吧,放个大招。什么大招?上负利率? 好家伙,这大招一放可不得了,直接把日元呢放成了全球经济里面非常独一份的存在。为什么这么说呢?这里科普一个重要的知识点啊,就是网上一些自媒体说什么负利率是啥呀?就是老百姓往银行存钱,给你扣扣利息啊,利息是负的啊。其实这个理解是完全错误的啊, 我给大家通俗讲的就是,一个国家不说很多银行对不对啊?这些银行的老大谁啊?央行过去呢,按照各大银行的这个规定啊,就是你每往银行存一笔钱,这个银行呢,就要从这笔钱里拿出一部分上交给央行啊,这个就是有点是保证金保护费的意思。那按理说 您央行对吧?收了人家这个保证金了,有钱了,你多少给人点利息啊,对不对?但是这时候央行说了,哎,这个从今以后啊,你们但凡给我这交钱,我非但不给你利息,我呀,我还得罚你的款,你往我这交的存款越多,我就罚你罚的越多。哎,这个叫做负利率, 那各大银行银行我这这这,央行不讲武德呀,不对吧,这就没王法了,那我收存款我还有罪过了?好,那怎么办呢?那银行肯定是不想交罚款的,很简单,既然老百姓往我这存钱,存的越多,我罚款交的越多,对不对?好, 那我上午啊,他把钱存进来,我下午就把这笔钱当贷款放出去,这样我银行账户上就没那么多存款了,我是不是就不用交这个罚金了?哎,更关键的是啥呢?银行为了鼓励大家啊,赶紧来贷款对不对?会把贷款利息降到 很低很低的啊。日本央行其实想的特别美,就是大家伙都贷款,你贷款就得消费投资啊。那这样一整,哎,整个日本经济不就盘活了吗? 也确实他们猜对了第一步。那日本老百姓一看,哎呦,贷款利率这么低啊,那赶紧去银行贷款借钱呐。但是他们却猜错了后面的所有步骤,你说贷款为啥呀?人当然是想赚钱的了,对吧?好, 贷款下来了,那怎么赚钱呢?难道我在日本创业吗?哎呦,正经人谁创业呀?日本人是直接把这些贷款全部怎么样, 换成美元去美国投资,哎,哪怕你就说存美国银行里吃利息,我跟你讲都有的赚,在美国投资赚到钱了一部分,哎,还给日本银行,那反正你贷款利息也没多少,我还给你之后,剩下的钱就是我的收益了。 叫啥呀?这叫薅帝国主义羊毛啊。人人都说啊,地产泡沫崩溃之后呢?日本迎来了逝去的三十年,但是你知道吗?这也是日本 海外疯狂投资的三十年,这些年里,无数日本人借来了廉价的贷款,在全球各国疯狂的投资。根据日本财务省的数据,日本实际上的海外总资产在十万亿美元左右。什么概念?就这笔钱, 相当于半个美国,三个英国和五个俄罗斯的 gdp, 世人只知道日本国土面积狭小,地震海啸频发,但是却不知道他在海外用金融和投资建立了一个无形的庞大国度啊。哎,可是就在此时此刻,就这个国度即将随着日本的加息摇摇欲坠。 为什么这么说呢?大家都知道这个美元一家戏啊,人们就看着怀疑这个美国银行存款利率高了,就会把钱啊存到美国去,那钱都回到美国了,流通的美元少了,就会带来美元的上涨,对吧?这个逻辑很好理解,但是诡异的是什么呢?为什么日本 一家西啊,日元不但没涨,还是一路下跌呢?原因也简单呢,因为一家西日债他绷不住了,九一年地产崩盘之后呢,日本为了挽救经济,是发行了大量的国债,也就是说日本政府在疯狂的借钱度日,那目前呢,日债的规模已经相当于他 gdp 的二点六倍之多了,负债率那是高居世界第一。 问题来了,你加息之后是银行利息变高了,但是你欠人家钱,你要还的债,你还债的利息也变高了呀。就这么说吧,日本国债现在规模是一千二百多万亿日元,而日本政府一年的收入呢,是七十一万亿左右的日元。 如果说现在日本央行利息每上涨百分之零点五,日本每年就得多还六万多亿的债啊,也就是说光利息的支出就接近百分之十了,那你要如果上涨百分之五呢?那全国财政收入加起 他都得拿来还债了,他日本你说他还得起吗?而且更何止日本政府欠债,不少日本企业为了度过难关,他也借了大量的债啊。那好了,那现在日本企业的债务规模已经是两千年以来的最新高了, 他央行这么扎心,你说这些企业他能不能挺得住?他能不能还得起啊?也得打个问号。所以现在特别棘手的问题出现了,欠了这么多债,那肯定是还是还不起了, 你咋办呢?哎,其实也好看,对吧?印钞机在我家里,那我欠钱我疯狂印不就完了吗?这就是为什么日本加西日元会跌成这样,因为他在加西的同时呢,还在疯狂印钱还债, 那钱印的越多,贬值的当然也就越狠了。那日本现在总结起来就是一句话,就是我宁愿牺牲日元,我也要保住我的国债,能拖一时是一时啊。所以相比日元 加息,日债危机是全球市场最为担心的事情,这也可能是未来两年当中全球资本市场最大的黑天鹅。这次你看透了吗?