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各位两位小伙伴们,今天我们来聊一聊关于信用账户的一些交易技巧。在转入现金或证券单保品后,就可以进行信用账户的单保品买入或融资买入委托了。 顾名思义,前者是使用自有资金进行买入委托,后者是使用融资资金进行买入委托,有没有什么交易技巧可以参考呢?今天我们来聊一聊,下面说两点。 第一点,如果您想尽量少的融入资金,节省利息支出,那就首先使用自由资金进行担保品买入, 在自有资金不足时候,再使用融资资金进行融资买入,这样可以尽量减少融资负债,从而节省利息支出。不过,由于先买入的担保品证券需要按照折算率计算可用保证金,后续融资买入的证 证券数量就会受限。第二点,如果您想利用有限的自有资金进行最大化的融入资金,实现最大的资金杠杆。由于自有资金会全额进入可用保证金, 那就利用此时充足的可用保证金,首先使用融资资金进行融资买入,然后再使用自有资金进行单薄品买入,就可以实现信用账户的最大化杠杆交易目的。 上述买入交易的差异点两用小伙伴们就根据自身交易情况各取所需吧,您 get 到了吗?
如何融资买入股票?王大拿,一三年证券经验财经作者,电视台财经频道特约嘉宾,财经分析哪家强?不懂就问王大拿。各位作者,大家好,我是财经王大拿。今天呢,我们再聊一个比较有意思的话题, 如何融资买入股票?融资买入股票拿题有三种方式,第一种方式呢,是通过证券公司的融资融券来进行这个融资买入。 第二种方式呢,是通过股票质押来进行融资买入。第三种方式呢,是个人之间的借款进行融资。 那么后两种,比如这个个人的借款呢?其实没有什么好想说的,然后呢,这股票质押呢,一般呢也是针对这个大客户或机构来做这个业务,所以呢,对于 我们一般投资者来说,也没什么特别的研究意义。那么我们经常用到的一个融资买入股票方式呢?是融资融券。那么融 融资用券是什么意思呢?就是顾名思义啊,证券公司呢,会借你的钱,或者借你的券。那么一般来说,我们比较用的比较多的就是融资嘛,就是证券公司会借你的钱,然后呢,你把你的这个资金相当于放大了, 在亏损的时候呢,他是先亏你自己的钱,就是担保物。那如果你自己的钱亏到一定程度,有可能伤及到证券公司给你这部分钱的时候呢,你需要追加担保物,他有一个维持担保笔,如果维持担保笔,特别你肯定要补充, 对于证券公司而言,基本上这相当于一本万利,甚至说是五本万利的一个业务,因为他收了这样的一个资金成本的一个收益,比如说这个利息给你才有这个成本啊,不会管你 呃涨与跌,他都赚这个钱,因为先亏是亏你的,对于这个咱们讲客户而言呢,其实也是有好处的,放大了他自己的这个资金量, 如果资金不足的,我通过融资融赚的方式放大资金量,那如果在行情好的时候呢,他可能会赚的更多,当然行情差的时候呢,可能亏损的情况下也会进行一个放大。 在这里吧要强调一点是什么呢?就是对于一般投资者而言,咱们尽量还是不要去错融资来进行股票的买卖, 为什么呢?因为你做融资买入股票,比如融资入院来进行股票的这个买卖的,那实际上这个杠杆如果特别啊,遇到极端行情,你必须要补充你的这个担保物,那就是必须往这个证券公司 这个证券账户里在补足,如果你没有及时的进行这个补充,有可能出现的话就是强制平仓,可能会出现一个什么情况,就后期这个股票真的上涨了,但是前期你已经强制平仓了,所以说如果你做融资融券的 一个买卖的,你必须能保证如果出现极端情况下,你还可以进行仓位的一个补助,就说你还有可能一些其他的先进来进行一个补助,否则的话出现极端性情况下,或者说你这个杠杆特别大,那么他的这个波动出现一个反向,其实你的压力是非常大的, 这是第一点,第二点啊,对于咱们一般投资人而言,你要知道融资融券你是有成本的,就付出资金成本,我们一般来说,比如说百分之六吧,那 就是如果行情比较好的情况下,那你今年这个收益比较多,那么你付出这个资金成本可能不到一年,那你就把这个 钱赚到了,那可能就不用这个百分之六这样的一个成本。但是如果行情比较啊,盘整很长时间没有起来,那么你这个资金成本是一直在付出的,相当于什么呢?相当于一年要有一个百分之六这样的一个成本, 这个是举个例子啊,实际上有很多也可能比这个少,按照百分之六十来算呢,实际上我们普通人一年的收益啊,如果行情不是特别给力的情况下话,你可能一年好不容易赚了一点钱,基本上全部付给了这样的一个资金成本,其实是白忙活了。 还有第三点是什么?对于一般投资者而言,融资,融资真的是增加了他很大的一个压力,因为你就是不融资和融资这两个心态呢,是绝对不一样的,因为融资的很可能我们讲你不幸在增大, 就可能爆照,就必须在这一波行情或者这个时间段必须上涨,但是股票上涨或者下跌,其实这个时间是很难掌握的,所以我们经常讲一句话就是你还是要用你的闲钱来进行投资,因为你的闲, 其实你对你个人而言,好像是没有资金的压力,没有这个资金成本的压力在这压着你。所以大拿,对于咱们一般的投资者朋友而言啊,你就尽量不要去做融资,还是用闲钱更加安稳一点。我是财经王大拿,感谢各位关注,欢迎大家转评赞! 最后还是那句老话,老乡们挺住!
融资融券常见问题汇总一、融资融券期限最长是多久?每一笔融资融券交易的最长期限不超过六个月。投资者申请展期的,证券公司有权按照证券交易所的相关规定以及 自身的商业判断决定是否予以展期,且每次展期期限不超过证券交易所规定的六个月。单笔合约展期次数的上限根据券商自身的规定不同而有所不同。 二、投资者如何了结融资融券交易融资了结投资者融资买入证券后,可以通过直接还款、以现金偿还或卖券还款,以卖出证券所得款偿还的方式偿还融入资。 需说明一点,投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款,需先偿还该投资者的融资欠款。 融券了结,投资者融券卖出后,自次意交易日期方可通过直接还券以相同的证券偿还或买券还融资融券。投资者券以买进相同的证券偿还的方式向证券公司偿还融入证券。 三、融资融券有那些费用?融资融券息费是证券公司为投资者提供融资融券服务而收取的报酬,包括融资利息、融券费用、违约金等。除了息费,还包括佣金,其负债组成为,一、融 资金额等于融资买入证券价格、融资买入证券数量加融资合约费用。二、融资合约利息等于融资金额、融资利率年利率实际融资天数三六零。 此外还有融资合约费用用金过户费上海市场。四、投资者信用证券账户有何限制?投资者信用证券账户不得用于买入货 转入除可冲抵保证金证券范围以外的证券,也不得用于参与定向增发股票交易型开放式基金和 债券交易型开放式基金申购及赎回债券回购的。五、什么是标的证券?标的证券是客户融入资金可买入的证券和证券公司可对客 户融出的证券。证券交易所规定,融资买入的标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。 证券公司在上述范围内确定并公布公司允许的标的证券。标的证券必须在证券公司所公布的标的证券范围内。 超出该范围的融资融券委托将被拒绝。交易所和证券公司可以定期或不定期的调整标的证券范围。如图所示,带 r 或融的极为标的证券。 六、什么是保证金?保证金是指投资者向证券公司融入资金或证券时,证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 保证金可以证券公司认可的证券充抵证券公司认可的证券应符合证券交易所的规定。其中将证券当做保证金叫做可充抵保证金证券更类似于可以买卖的抵押品。 七、什么是保证金比例?保证金比例是指投资者交付的保证金与融资融券交易金额的比例,具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。 保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数。投资者进行的每一笔融资融券交易交付的保证金都要满足保证金比例要求。在投资者保证金金额一定的情况下,保证金比例越高,投资者向证券 公司融资融券的规模就越小,财务杠杆效应越低。现在融资融券的保证金比例最低都为百分之八十,换算出就是百分之一百二十五的杠杆,也就是所一百万的保证金可以融资融券价值一百二十五万的证券或资金。 八、什么是保证金可用余额?保证金可用余额是指投资者用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈,经折算后形成的保证金总额, 减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息费用的余额。九、什么是担保物?证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券 和融券卖出所得的全部价款,整体作为客户对证券公司融资融券所剩债务的担保物。及客户信用资金账户和信用证券账户内的所有资产,构成其对证券公司融资融券所剩债务的担保物。 客户信用证券账户不得用于买入或转入处担保务籍证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。十、什么是维持担保比例?维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例, 其计算公式为,维持担保比例等于现金加信用证券账户内证券市值总和,除以融资买入金额加融券卖出证券数量、当前市值 价加利息及费用总和。十一、什么是集中度?融资融券业务是带有杠杆性交易的业务,风险较大。由于无法预估市场行情变动,若客户账户集中持有单支证券,且持有单支证券股价波动幅度较大时, 会导致客户账户中担保总资产也随之发生较大变动而影响客户的长占能力。信用账户持仓集中度是指单支正确的市值在信用账户担保总资产中的占比。 十二、什么是提取线?警戒线?追保平仓线、追保到位线及时平仓线提取线指合同约定的某一维持担保比例。信用账户维持担保比例高于该比例时, 可提取保证金可用余额中的现金和冲抵保证金的证券,但提取后维持担保比例不得低于提取线。警戒线指合同约定的某一维持担保比例。 信用账户维持担保比例低于该比例时,证券公司有权但无义务限制信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限。追保平仓线指合同约定的某一维持担保比例。 信用账户维持担保比例低于该比例时,投资者应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务,使维持担保比例不低于追保到位线,否则证券公司有权按合同约定执行。强制平仓 是维持担保比例不低于追保到位线。追保到位线指合同约定的某一维持担保比例。信用账户维持担保比例低于追保平仓线时,投资者应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务, 是维持担保比例不低于该比例。其实,平仓线指合同约定的某一维持担保比例。 信用账户维持担保比例低于该比例时,投资者应万本合同约定追加担保物或主动清偿债务,使维持担保比例不低于及时平仓线。 否则,证券公司有权按合同约定执行强制平仓,使维持担保比例不低于及时平仓线。这些线的设置水平每个券商之间 可能略有不同。十三、什么是折算率?可充抵保证金?证券的折算率是指可充抵保证金的证券在计算保证金金额时,按其证券市值或净值进行折算的比率。 十四、什么时候可以提交保证金?根据相关规定,投资者在进行融资融券交易前,应当按约定向券商提交一定比例的保证金。保证金可以使用现金或交易所及 证券公司认可的上市证券及担保证券充抵。投资者划转现金可在交易日的上午九点至下午十六点前进行资金实时到账。投资者提交担保品的操作一、担保物划转时间担保物划转零 取业式委托,上海市场九点三十分开始申报,深圳市场八点五十分开始申报,结束时间为十五点,建议客户在交易时间、飞机和竞价时间进行操作。二、担保物划转到账时间梯日划转, 替加一日到信用账户,实际为替日,收拾清算后即可到账。十五、信用股东账户开利后最快什么时候可进行担保品划转? 担保品划转可在信用股东账户开立后的下个交易日进行操作,账户开立当天由股东限制, 禁止买入、禁止卖出、禁止担保品划转,下个交易日解除。十六、当天买入的证券可以能否做担保品划转? a 股、国债、上海 etf、 企业债当天买入可提交为担保品,其他如深圳 etf、 深圳公司债等当天买入不可划转。十七、已调出担保标的的证券是否能划回普通账户? 投资者可以通过信用账户直接将此类证券进行卖出,或者将高于维持担保比例百分之三百以上的部分操作划转至普通账户。十八、担保证券折算率调整为零对信用账户会产生哪些影响? 一、影响信用账户的保证金可用余额折算率调整为零的担保货标的证券,其折算后的市值不再计入信用账户,保证金可用余额。二、担保货标的证券一旦暂停 交易,我思考就该情况对暂停交易的证券重新估值,对其公允价格进行管理,影响信用账户维持担保比例。