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明天凌晨,全世界都在紧盯一件事,美联储正在举行的货币政策会议会不会宣布四年来的首次降息?那么这件事跟你我有什么关系? 首先,我们看看美联储为什么要降息?我们都知道,美联储自二零二二年三月至二零二三年七月连续十一次加息,目的是抗击国内的通货膨胀。但是药三分毒,加息抗通胀,这药不能常喝。简单来说, 加西让钱都存到美国银行躺平,不花钱不投资,影响经济发展。另外,高利率之下,美国还债也痛,现在美债总额超过了三十五点二万亿美元,二零二四年美国联邦政府将要还一点一五万亿美元的利息,超过了军费, 这笔钱对财政伤害太大,美国不能舍本逐末。那么这件事和你我有什么关系?当 当美国拉开降息周期帷幕,我们需要关注什么?首先是观察汇率变动。通常来说,美联储降息可能导致美元相对人民币的汇率下降,这意味着人民币可能升值。人民币升值在出国旅游、留学或者是购买进口商品时,将会花费更少的人民币 获得更多的外币购买力。然而人民币升值也可能会对出口导向型企业造成压力。其次是观察黄金价格。其实伴随着这轮降息预期,黄金价格早已经在躁动。 黄金一直以来都是美元的重要替代投资品,在大部分时期,两者价格呈现复相关关系。美元贬值会推高黄金的价格。目前十二月交割的黄金期货已经占上了美昂斯两千六百美元。第三,观察投 资和金融市场。美联储降息通常推动全球资本市场的流动性增加,可能吸引更多的外资进入美国之外的市场,这可能对股市和债事产生积极影响,但同时也需要注意,资本流动的增加也可能带来市场的波动。 最后,美国降息是有周期的,估计需要两年时间,事情在慢慢发生。我们常听到新闻里出现逆周期调节和跨周期调节这种词,其实是国家顶层设计,提前布局,把金融风险控制住,让国家经济不会大起大落,以免影响到普通人的生活。
呃,未来是这样啊,因为中国这些年啊,其实我们靠的就是房产带动的产业啊,周边产业。呃,我们现在这个整体的经济总量已经冲到世界第二。嗯,那讲到这呢,我想就是还是从一个基础的逻辑讲起啊, 就是说现在中美啊,这个金融站啊,开始美联储不断的加息。嗯,他加息的逻辑呢?就是原来呢,在早期的时候, 你比方说一些新型市场,包括什么泰国、越南呢?嗯,包括我们的香港啊,外资进入的时候,进入的时候,你要把这个美元呢存到当地,换印发我们本国的货币,嗯,比方说美元流入到我们国内,嗯, 那我们呢,要对应印等量的人民币拿到市场上去消费啊,这个美元就沉积下来,形成了外汇储备啊,明白,对吧? 而大量的人民币印出来之后呢,他就投资于房产啊,什么消费啊等等,这些带动了这些经济,特别火,那就热钱进来了,特别火,其实我们国家也是这么火起来的。那你火起来之后呢?然后呢?现在美元的逻辑是,我加息, 我一加息呢,这些热钱就要跑啊,他就要跑,因为那边给的利息高,那,对啊,对吧?所以他抽掉你。哎,那你的,你的这个市场内的资金呢?出来,他要换成美元走,换成美元走呢,我们得注销等量的这个我们的货币,哦,我们的钱就变少了, 那我们的这个资金变少了,我们的经济就会变得萧条,就会出现失业啊,我们的房产什么就会出现下跌哦,然后等他加息,加到一定程度,你的优质资产变得很低的时候,嗯,他不加了,他再降息,美元再回来,把你这个底层资产 在朝底朝底收购回来。而且头些年呢,这个都成功了,包括泰国啊,越南啊等等这些国家这个手法都成功了,就这么玩的。但这次呢,目标针对我们,为什么他又没不算成功。嗯,啊,为什么呢?因为我们有一个最好的东西,我们有外汇管制,哦, 对吧?咱们设道卡,哎,你想出去的钱进出的设道设,设关卡,而且我们还在降息,我没有跟着加息啊, 对不对?哎,你现在外汇管制,热钱的流出你得排队,有限制啊,等等这些,所以他现在我们再加上对外的贸易,我们再进来一些美元,我们在逐渐的补充我们的外汇储备, 那我们现在的经济呢,就相对的,虽然也很痛苦。嗯,哎,我们等着啊,老大把这个,呃,这个自己的银行的家 崩溃。嗯,就是因为你加息对银行的伤害是最大的。是的,最后他就会出现银行破产,那倒闭啊等等这些,所以说那些钱去了他并没有投资。呃,美国当地的这些什么失业什么的,他得希望把中国的底抄完之后再涨起来,再把这钱还上。对,嗯, 但是呢,老大,等老二干什么?等你房地产泡沫直接崩盘啊。哎,所以说呢,大家就在这种焦灼很累的时候,嗯,非常累了啊,人家那个他也快挺不住了。其实我们也很累啊,现在连万科这种优等生都出现美债贱卖的问题啊,其实就是要刺穿你的这个泡沫,嗯, 哎,大家都很累了,都很累了,怎么办?那不能都躺一下,所以说我们看到了,嗯,双方的老大坐一块谈一谈啊,哈哈,对不对?刚刚老大谈了一下。嗯,对,谈一谈。所以说在这个阶段,实际上 从整体的这个策略上,我觉得呢?呃,房产呢?如果是刚需,你可以去选择,但是你未来如果指望他还像过去这二十多年市场带给你红利,我觉得机会不大了。 这一杯啊,啤酒啊,满杯的,只有当泡沫消失的时候,我们才知道它真实的价值是多少。嗯,对吧?经济也是一样的, 房产经济也是这样的,都是一样的。所以说你要住或者是需要像刚需,像我们学校需要我们这个场地,我们就买,这就是一个底层逻辑。对。