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第三方支付机构再遭重罚,监管重点有何变化? 第三方支付机构再遭重罚,5 家机构及相关责任人合计被罚没 3661 万元。高汇通因多项违规行为领千万级罚单,拉卡拉、联动优势、度小满支付等也因不同违规行为被处罚。今年以来,20 多家支付机构违规被处罚,七成以上遭 “双罚”。 乱象频发原因主要有:一是在反洗钱、商户管理以及支付通道管理上存在漏洞,如违反账户管理规定、未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定等;二是《监管条例》明确加大对严重违法违规行为处罚力度,行业监管愈发细化,“双罚制” 持续,新型处罚原由出现;三是主要问题依旧是套现和反洗钱,信用卡取现手续费与商户手续费价差导致套现成部分支付机构收入来源。 专家指出,央行持续强监管,随着《监管条例》实施,支付行业监管将更加规范,注重支付全流程和细微之处检查监督。反洗钱领域仍是 2024 年重点监管领域,支付机构需研判过往罚单案例,筑牢合规防线并将责任落实到具体岗位,在合规前提下为实体经济提供服务支持。同时,支付机构要直面行业变局,严守合规性发展底线,加强各业务条线合规化建设,杜绝侥幸心理,以应对持续的严监管态势。#三方支付通道 #分账 #三方支付 #“双罚”乱象 #上热门
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